第九條在《流動資款管理暫行辦法》，貸款人和借款人約定明確的貸款用途。資金貸款不得用于固定資產(chǎn)、股權等投資，不得用于國家禁止生產(chǎn)經(jīng)營的領域和用途。流動資金貸款不得挪用，貸款人應按合同規(guī)定檢查和監(jiān)督流動資金貸款的使用。第十條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依照本辦法對流動資金貸款業(yè)務實施監(jiān)督管理。第十一條申請流動資金貸款應符合以下條件： (一)借款人依法設立；(2)貸款用途明確、合法；(3)借款人的生產(chǎn)經(jīng)營合法合規(guī)；(4)借款人具有持續(xù)經(jīng)營能力，并有合法還款；(5)借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄；(6)貸款人要求的其他條件；

為規(guī)范銀行業(yè)流動資金貸款運作，加強流動資金貸款管理，促進流動資金貸款健康發(fā)展，根據(jù)《人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《人民共和國商業(yè)銀行法》有關法規(guī)，流動資金貸款是指貸款人向國家規(guī)定可作為借款人的企業(yè)(機構)或其他組織發(fā)放的用于借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉的本外幣貸款。申請流動資金貸款應符合以下條件：1 .借款人依法成立；二世。貸款用途明確、合法；三世。借款人生產(chǎn)經(jīng)營合法合規(guī)；四世。借款人具有持續(xù)經(jīng)營能力和合法還款能力；五、借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄；六世。貸款人要求的其他條件。銀行貸款主管部門應采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場調查核實的方式，包括但不限于以下：1 .借款人法定代表人和管理團隊的組織結構、公司治理、內(nèi)部控制和資信情況；二、借款人在貸款期間的經(jīng)營范圍、核心業(yè)務、生產(chǎn)經(jīng)營、業(yè)務規(guī)劃和重大投資計劃；3.借款人的行業(yè)狀況；四世。借款人的真實財務狀況，如應收賬款、應付賬款和存貨；五、借款人的總營運資金需求和現(xiàn)有融資負債；六世。借款人的關聯(lián)方及關聯(lián)交易；七、貸款的具體用途及與貸款用途相關的交易對手資金的使用情況；八世。還款，包括生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)生的現(xiàn)金流、綜合收益和其他合法收入；九、，對于有擔保的流動資金貸款，要調查抵押物的所有權、價值和變現(xiàn)的難易程度，或擔保人的資質和擔保能力。

首先，這很重要。監(jiān)察委員會對這種監(jiān)控非常嚴格。銀監(jiān)會批評銀行在批準貸款時不要求提供付款證明。畢竟你們是用錢的公司，不做任何違法的事情，比如購買發(fā)票。

流動資金貸款盡職調查包括但不限于以下：(1)借款人法定代表人和管理團隊的組織結構、公司治理、內(nèi)部控制和資信情況；

銀行從企業(yè)的經(jīng)營是否合法，經(jīng)營情況。法人素質、還款能力、抵押物流動性。

1.識別外來文件并控制2113分發(fā)，以防止5261的誤用；2.確保客戶提供的與4102相關的文件由1653妥善管理、保管和保密。以下是《外來文件管理規(guī)定》的一部分：1。適用范圍：(1)適用于公司各部門從外部獲取的文件；(2)顧客提供的圖紙規(guī)范、標準、技術資料或標準等相關文件屬于“外來文件”。